金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构客户身份识别及交易记录保存管理办法

客户的身份基本信息包括哪些内容?

1、自然人客户的基本信息包括的内容如下：姓名：客户的全名，通常用于识别个人身份。性别：客户的生物性别，用于了解客户的生理特征。国籍：客户所属的国家，用于了解客户的国籍和民族。职业：客户的工作或职业，用于了解客户的工作状况和经济状况。

2、包括姓名、联系电话、职务（例如执行董事、经理等）、任免机构（例如股东大会）、身份证件号码、和身份证复印件。

3、基本信息是客户信息的核心内容，包括客户的个人或企业名称、联系方式（如电话号码、电子邮件地址、住址等）、性别、生日、身份证号码或营业执照号码等。这些信息有助于识别和与客户进行有效的沟通，建立客户档案并维护客户关系。购买历史和行为数据。

4、客户的信息包括以下几个方面： 基本信息：客户的姓名、性别、年龄、职业等。这是了解客户身份和个人背景的基础信息，有助于建立客户档案。 联系方式：包括客户的电话号码、电子邮件地址、通信地址等，这是与客户保持联系的重要信息。 需求信息：客户的产品或服务需求、购买偏好、消费习惯等。

5、购买产品种类及型号信息 购买时间 购买金额及支付方式 购买用途和反馈评价等。客户沟通记录 沟通时间 沟通内容 客户反馈和建议。客户信用信息 信用评级或信用状况记录 合作年限及合作历程中的重要事件记录。

6、自然人客户的基本信息通常涵盖以下几个方面： 姓名：客户的全名，作为识别个人身份的关键信息。 性别：客户的生物性别，有助于了解客户的生理特征。 国籍：客户所属的国家，有助于了解客户的国籍和民族背景。 职业：客户的工作或职业，有助于了解客户的工作状况和经济实力。

银行的业务数据一般保存几年

一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

年。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》：第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

年以上。商业存管银行妥善保管网络借贷资金存管业务相关的交易数据、账户信息、资金流水、存管报告等包括纸质或电子介质在内的相关数据信息和业务档案，相关资料应当自借贷合同到期后保存5年以上。

根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留了，但一般来说银行出于谨慎考虑，交易记录都会保留超过5年，如保存15年等。

五年，银行流水最多是可以查到五年之内的，五年以上的可能会银行销毁了，因为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中第二十九条的相关规定：银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

反洗钱对实际受益人是否采取有效识别措施

1、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。 金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

2、了解非自然人客户受益所有人。在与客户的业务关系存续期间，应采取持续的客户身份识别措施。第十三条 银行业金融机构应按照相关规定建立健全和执行客户身份资料和交易记录保存制度，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能够重现交易，提供监测分析交易、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需信息。

3、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应采取以下措施：在本系统内部进行风险提示。督促相关业务部门和分支机构落实提示内容。注意将分析提示与本机构洗钱和恐怖融资风险评估工作有机结合，有效防范洗钱风险。必要时，将风险提示内容作为内部审计、检查的参考。温馨提示：以上内容仅供参考。

4、d）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

5、【答案】：C 《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定，“金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

个人银行帐户能查多久以前的流水

该流水最多能查5年的。国家规定银行的交易记录至少要保存5年，超过5年的银行流水，银行可以自动进行消除，因此5年之内的银行流水都是可以查到的。银行流水是指银行活期账户（包括活期存折和银行卡）的存取款交易记录，也称银行账户交易对账单。指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单。

五年，银行流水最多是可以查到五年之内的，五年以上的可能会银行销毁了，因为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中第二十九条的相关规定：银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

最长可查看在5年内对账单。房贷银行流水有哪些要求？对于领工资的人，银行主要看借款人的工资表、月账户余额和日账户余额。对于中小企业主和个体户，银行重点查看借款人的收支账户、定期存款余额等。最好在银行对账单中每月固定的时间显示稳定的分录。银行月结单上反映的家庭月收入需要是月供的2倍以上。